L’année 2024 promet d’être une année fascinante pour les investisseurs souhaitant optimiser leur Plan d’Épargne en Actions (PEA) grâce aux ETF (Exchange Traded Funds). Les ETF offrent une diversification à faible coût, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs de tous niveaux. Dans cet article, nous explorerons les meilleurs ETF PEA pour 2024, détaillant les options par catégorie d’actifs, zones géographiques, stratégies d’investissement et niveaux de risque. Nous aborderons également les erreurs communes à éviter lors du choix d’un ETF. Suivez-nous pour un tour d’horizon complet qui vous aidera à prendre des décisions éclairées pour vos investissements en ETF sur PEA.
Investir avec le PEA piloté de Boursobank : Une fausse bonne idée?
Le PEA piloté proposé par Boursobank est souvent mis en avant comme une solution clé en main pour les investisseurs débutants. En optant pour ce service, vous déléguez la gestion de votre PEA à des experts. Cependant, cette approche n’est pas toujours la plus performante. En effet, les frais de gestion accumulés peuvent grignoter une part significative des gains potentiels. De plus, la dépendance à des gestionnaires externes peut parfois réduire la flexibilité et la réactivité de votre portefeuille, surtout en période de volatilité.
Pour ceux qui souhaitent plus de contrôle sur leur investissement, il peut être plus judicieux de choisir et de gérer soi-même ses ETF. Cette méthode nécessite un peu plus d’effort en matière de recherche et de suivi, mais elle permet de mieux adapter son portefeuille à ses objectifs personnel et à son appétit pour le risque. En somme, si vous êtes prêt à y consacrer un peu de temps, l’autogestion de votre PEA pourrait s’avérer plus rentable sur le long terme.
Les meilleurs ETF en résumé
Les ETF sont des instruments de placement qui permettent aux investisseurs de diversifier leur portefeuille à moindre coût. Leurs avantages comprennent une grande liquidité, des frais réduits et une transparence accrue. De plus en plus populaires, ils sont maintenant disponibles dans une variété de secteurs, de zones géographiques et de stratégies d’investissement, rendant le choix quelque peu complexe.
Pour vous aider à naviguer dans l’univers des ETF, nous avons compilé une liste des meilleurs ETF pour 2024. Cette liste se base sur des critères tels que la performance historique, les frais de gestion, la diversification et la liquidité. Que vous soyez intéressé par les actions, les obligations, les matières premières ou les stratégies spécifiques comme la croissance ou les dividendes élevés, il y a un ETF qui peut correspondre à vos besoins.
Les meilleurs ETF éligibles au PEA en résumé
Les ETF éligibles au PEA doivent respecter certaines contraintes réglementaires, notamment en termes de domiciliation (dans l’Union européenne) et de composition (au moins 75 % des actifs doivent être investis en actions européennes). Cette contrainte peut sembler restrictive, mais il existe encore de nombreuses options intéressantes.
Parmi les meilleurs ETF éligibles au PEA, on trouve des trackers axés sur les principaux indices européens comme le STOXX Europe 600 ou encore des produits plus ciblés comme les ETF sectoriels ou thématiques. Ces options permettent de construire un portefeuille diversifié tout en respectant les règles du Plan d’Épargne en Actions.
Investir dans des ETF : quels avantages ?
Les ETF offrent plusieurs avantages qui en font un choix de plus en plus populaire parmi les investisseurs. L’un des principaux atouts est leur coût réduit. Contrairement aux fonds communs de placement traditionnels, les ETF sont généralement moins chers en raison de frais de gestion réduits. Cela augmente potentiellement la rentabilité nette de l’investissement.
En outre, les ETF offrent une diversification instantanée. En achetant un seul ETF, vous pouvez obtenir une exposition à un grand nombre d’actions ou d’obligations, répartissant ainsi le risque sur plusieurs émetteurs et secteurs d’activité. Cette diversification est particulièrement précieuse pour les petits investisseurs qui ne disposent pas des fonds nécessaires pour acheter un grand nombre de titres individuellement.
ETF capitalisant ou distribuant : que choisir ?
Un ETF capitalisant réinvestit automatiquement les dividendes ou intérêts perçus, tandis qu’un ETF distribuant verse ces revenus aux investisseurs. Le choix entre ces deux types d’ETF dépend essentiellement de vos objectifs financiers et de votre horizon d’investissement. Les ETF capitalisants peuvent être avantageux pour ceux qui cherchent à maximiser la croissance de leur capital sur le long terme grâce à l’effet des intérêts composés.
D’autre part, les ETF distribuants peuvent convenir aux investisseurs à la recherche de revenus réguliers. En recevant des dividendes ou des intérêts périodiques, ces investisseurs peuvent utiliser ces fonds pour répondre à des besoins de liquidité sans avoir à vendre leurs parts d’ETF. Il est donc essentiel de bien définir vos objectifs avant de choisir entre un ETF capitalisant ou distribuant.
Comment choisir le meilleur ETF ?
Choisir le meilleur ETF peut sembler une tâche ardue compte tenu de la multitude d’options disponibles. Cependant, quelques critères clés peuvent vous guider dans votre sélection. D’abord, examinez les frais de gestion, car ceux-ci peuvent considérablement impacter vos rendements sur le long terme. Optez pour des ETF avec des frais relativement faibles pour maximiser votre rentabilité.
Ensuite, évaluez la performance historique de l’ETF tout en gardant à l’esprit que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Il est également important de vérifier la liquidité de l’ETF pour vous assurer qu’il sera facile d’acheter et de vendre des parts sans subir de fortes fluctuations de prix. Enfin, considérez la diversification offerte par l’ETF et assurez-vous qu’il correspond à votre tolérance au risque et à vos objectifs d’investissement.
Les meilleurs ETF par catégorie d’actifs
Meilleurs ETF pour les actions
Les ETF d’actions sont parmi les plus populaires en raison de leur potentiel de rendement élevé. Parmi les meilleurs ETF d’actions pour 2024, on peut citer ceux qui suivent les indices mondiaux large comme le MSCI World ou encore les ETF sectoriels axés sur des secteurs en forte croissance comme la technologie et les énergies renouvelables.
Pour ceux qui cherchent à diversifier leurs investissements actions au sein de l’Europe, l’ETF iShares MSCI Europe peut s’avérer un choix judicieux. Il offre une exposition aux grandes entreprises européennes tout en maintenant des frais relativement bas, rendant l’investissement plus accessible pour les petits portefeuilles.
Meilleurs ETF pour les obligations
Les ETF d’obligations sont une option idéale pour les investisseurs cherchant à stabiliser leur portefeuille et à obtenir des rendements plus réguliers. Parmi les meilleurs ETF d’obligations pour 2024, le Vanguard Total Bond Market ETF se distingue par sa large couverture des obligations gouvernementales et d’entreprises à travers différentes maturités, offrant ainsi une diversification accrue.
L’ETF iShares Euro Government Bond 10-25y est également une excellente option pour les investisseurs européens souhaitant se concentrer sur les obligations d’état avec des maturités à long terme. Cet ETF permet de bénéficier de la stabilité des obligations étatiques tout en offrant un potentiel de rendement plus élevé à long terme.
Meilleurs ETF pour les matières premières
Les matières premières offrent une diversification supplémentaire et peuvent agir comme couverture contre l’inflation. Parmi les meilleurs ETF de matières premières, l’ETF Invesco DB Commodity Index Tracking Fund offre une large exposition à un panier de matières premières incluant l’énergie, les métaux et les produits agricoles.
Pour ceux qui souhaitent se concentrer spécifiquement sur l’or, le SPDR Gold Shares ETF est une option privilégiée. Cet ETF est l’un des plus liquides et offre un accès direct à l’évolution du prix de l’or, faisant de lui un excellent choix pour ceux qui cherchent à se protéger contre l’incertitude économique.
Les meilleurs ETF par zones géographiques
Meilleurs ETF Monde
Les ETF mondiaux offrent une diversification géographique maximale en couvrant de multiples régions et secteurs. Un des meilleurs ETF mondiaux pour 2024 est le iShares MSCI ACWI ETF, qui suit l’indice MSCI All Country World Index et permet une exposition à des actions de pays développés et émergents.
Ce type d’ETF est particulièrement adapté pour ceux qui recherchent une solution d’investissement globale sans avoir à sélectionner manuellement des actions dans différents pays. Il offre également l’avantage de rééquilibrer automatiquement ses constituants en fonction de l’évolution du marché mondial.
Meilleurs ETF aux États-Unis (USA)
Les États-Unis étant le plus grand marché boursier du monde, les ETF axés sur cette région sont extrêmement populaires. Le SPDR S&P 500 ETF Trust, qui suit l’indice S&P 500, reste un incontournable pour ceux qui cherchent une exposition aux grandes entreprises américaines.
Pour ceux qui recherchent une approche un peu plus spécialisée, le Invesco QQQ Trust peut offrir une meilleure performance grâce à sa concentration sur le secteur technologique américain, suivant l’indice Nasdaq-100. Tous deux sont des choix solides pour ceux qui veulent profiter de la croissance continue des entreprises américaines.
Meilleurs ETF Europe et Asie
Pour diversifier davantage leurs portefeuilles, les investisseurs peuvent se tourner vers les ETF qui se concentrent sur les marchés européens et asiatiques. Le Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF offre une excellente exposition aux principales économies européennes, avec une pondération significative en Allemagne, France et Royaume-Uni.
En Asie, le iShares MSCI Emerging Markets Asia ETF se distingue en suivant les économies émergentes de la région, comme la Chine, l’Inde, et la Corée du Sud. Ces régions offrent un potentiel de croissance élevé, rendant cet ETF une option attractive pour diversifier un portefeuille orienté vers une croissance à long terme.
Meilleurs ETF marchés émergents
Les marchés émergents présentent des opportunités de croissance exceptionnelles, bien qu’ils comportent également un risque plus élevé. Le Vanguard FTSE Emerging Markets ETF est une option de premier choix pour ceux qui cherchent à équilibrer ce risque avec une diversification à travers de multiples pays émergents.
Pour ceux qui recherchent une exposition plus ciblée, l’ETF iShares MSCI Emerging Markets ex China offre l’avantage d’éviter la surpondération en Chine, permettant ainsi d’équilibrer le risque entre d’autres économies en développement telles que l’Inde, le Brésil, et la Russie.
Meilleurs ETF par stratégie d’investissement
Meilleurs ETF à potentiel de croissance élevé
Les ETF à fort potentiel de croissance se concentrent généralement sur des secteurs ou des entreprises en phase d’expansion rapide. Le ARK Innovation ETF est un excellent exemple de ce type d’ETF, avec des investissements dans des technologies de pointe et des innovations disruptives.
Ces ETF sont particulièrement adaptés pour les investisseurs qui ont une tolérance au risque plus élevée et un horizon d’investissement à long terme. Les rendements potentiels peuvent être importants, mais il est essentiel de bien diversifier son portefeuille pour compenser la volatilité inhérente à ces secteurs.
Meilleurs ETF sous-évalués
Investir dans des ETF sous-évalués peut offrir des opportunités d’achat à bas prix, avec un potentiel significatif de croissance. Le iShares MSCI Global Energy Producers ETF, par exemple, est une option attrayante pour ceux qui croient en une reprise du secteur énergétique mondial.
En choisissant des ETF qui se concentrent sur des secteurs actuellement délaissés mais ayant un potentiel de retournement, on peut espérer bénéficier d’une valorisation future accrue. Toutefois, il est crucial de bien analyser les fondamentaux des secteurs concernés avant de s’engager dans ce type de stratégie.
Meilleurs ETF à dividendes élevés
Les ETF à dividendes élevés sont particulièrement recherchés par les investisseurs qui souhaitent générer un flux de revenus passifs. Le Vanguard High Dividend Yield ETF est un exemple d’ETF offrant des rendements attrayants en suivant les grandes entreprises qui versent des dividendes réguliers et conséquents.
Les ETF de cette catégorie peuvent être utilisés pour stabiliser un portefeuille et offrir des revenus réguliers aux investisseurs, notamment les retraités ou ceux ayant besoin de revenus complémentaires. Ils sont souvent composés d’entreprises stables et matures avec une solide histoire de versement de dividendes.
Meilleurs ETF axés sur l’environnement
Avec l’importance croissante des questions environnementales, les ETF axés sur les investissements durables gagnent en popularité. Le iShares Global Clean Energy ETF est un leader dans ce domaine, investissant dans des entreprises impliquées dans les énergies renouvelables et les technologies propres.
Investir dans des ETF environnementaux permet non seulement de bénéficier de la croissance des entreprises vertes, mais aussi de s’aligner sur des valeurs éthiques et durables. Ces ETF sont particulièrement adaptés pour les investisseurs souhaitant réaliser des investissements responsables tout en obtenant de bonnes performances financières.
Les meilleurs ETF par niveau de risque
Meilleurs ETF pour un risque faible
Pour les investisseurs prudents, les ETF à faible risque offrent une stabilité et une sécurité accrues. Le iShares Short Treasury Bond ETF est idéal pour ceux cherchant à minimiser le risque tout en obtenant un rendement modeste. Cet ETF investit dans des obligations du Trésor américain à court terme, réputées pour leur stabilité.
Un autre bon choix est le SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF, qui se concentre sur les bons du Trésor à très court terme. Ces ETF sont parfaits pour sécuriser les actifs et couvrir des besoins de liquidité à court terme tout en limitant l’exposition aux fluctuations du marché.
Meilleurs ETF pour un risque moyen
Les ETF à risque moyen sont équilibrés entre stabilité et potentiel de croissance. Le Invesco S&P 500 Equal Weight ETF en est un excellent exemple, offrant une diversification à travers les actions de l’indice S&P 500 mais avec une pondération égale pour réduire l’influence des grandes entreprises.
Pour une approche plus sectorielle, le SPDR S&P Dividend ETF, qui investit dans des entreprises américaines payant des dividendes, peut offrir un bon équilibre entre rendement et risque. Ces ETF sont parfaits pour les investisseurs souhaitant une croissance modérée sans prendre de risques excessifs.
Meilleurs ETF pour un risque élevé
Pour ceux qui cherchent des rendements élevés et sont prêts à accepter une volatilité accrue, les ETF à risque élevé sont une option viable. Le ARK Innovation ETF en est un exemple typique, se concentrant sur les entreprises à forte croissance dans des secteurs innovants comme la biotechnologie et la technologie.
Les ETF comme le iShares MSCI Emerging Markets ETF, qui investit dans les économies émergentes, peuvent également offrir des rendements élevés, mais à un coût de volatilité plus élevée. Ces ETF sont adaptés pour les investisseurs avec un horizon d’investissement à long terme et une forte tolérance au risque.
Choisir un ETF : les erreurs à éviter
Choisir le bon ETF nécessite une recherche et une analyse minutieuses. L’une des erreurs les plus courantes est de ne pas considérer les frais de gestion. Même des frais apparemment insignifiants peuvent éroder une part importante de vos gains au fil du temps, surtout sur le long terme. Il est donc crucial de comparer les frais des ETF avant de prendre une décision.
Une autre erreur fréquente est de se concentrer uniquement sur la performance historique sans tenir compte de la composition actuelle de l’ETF et des tendances du marché. La performance passée ne garantit pas les rendements futurs, et il est essentiel de choisir des ETF alignés avec vos objectifs financiers et votre tolérance au risque. Enfin, négliger la liquidité de l’ETF peut rendre difficile l’achat et la vente de parts sans subir de fortes fluctuations de prix.
Prochaines étapes
| Sous-titre | Points Clés |
|---|---|
| Investir avec le PEA piloté de Boursobank : Une fausse bonne idée? | Frais de gestion élevés, manque de flexibilité, autogestion recommandée pour plus de rentabilité |
| Les meilleurs ETF en résumé | Options de diversification, performance historique, frais de gestion |
| Les meilleurs ETF éligibles au PEA en résumé | Contraintes réglementaires, options diversifiées disponibles |
| Investir dans des ETF : quels avantages ? | Frais réduits, diversification instantanée |
