Les Meilleurs ETF à Suivre en 2024

Les ETF (Exchange Traded Funds) sont devenus de plus en plus populaires auprès des investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles à moindre coût. En 2024, quels sont les ETF qui se démarquent et méritent une attention particulière ? Dans cet article, nous passerons en revue les meilleurs ETF par catégorie d’actifs, par zones géographiques, et par stratégie d’investissement. Nous explorerons également les avantages d’investir dans des ETF, comment les choisir, et les erreurs à éviter.

Les meilleurs ETF en résumé

En 2024, certains ETF se distinguent par leurs performances et leur potentiel de croissance. Les ETF tels que le Vanguard S&P 500 ETF, iShares MSCI World ETF, et le Invesco QQQ Trust sont à surveiller pour leurs excellents rendements et leurs frais de gestion compétitifs. Destinés à divers profils d’investisseurs, ils permettent de couvrir un large éventail de secteurs et de régions.

Ces ETF se révèlent très attractifs en raison de leur liquidité élevée et de la diversification qu’ils offrent. En outre, leur structure transparente permet une gestion plus aisée des portefeuilles tout en maintenant des coûts relativement bas. En misant sur ces ETF, les investisseurs peuvent s’attendre à capturer une partie importante de la performance globale des marchés.

Les meilleurs ETF éligibles au PEA en résumé

Pour les investisseurs français, le Plan d’Épargne en Actions (PEA) offre des avantages fiscaux intéressants. Parmi les meilleurs ETF éligibles au PEA, on trouve le Amundi MSCI Europe ETF, le Lyxor CAC 40 ETF, et le BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 ETF. Ces ETF permettent de bénéficier des performances des actions européennes tout en profitant des avantages fiscaux du PEA.

Les investisseurs peuvent ainsi diversifier leur portefeuille sur les principales places boursières européennes avec des frais de gestion réduits, tout en profitant d’une exonération d’impôt sur les gains après cinq ans de détention. Ces ETF offrent également une excellente liquidité et un accès facile à un large éventail de secteurs économiques.

Investir dans des ETF : quels avantages ?

L’un des principaux avantages des ETF réside dans leur capacité à offrir une diversification instantanée. En achetant un seul ETF, l’investisseur peut obtenir une exposition à des centaines, voire des milliers, d’actions ou d’obligations. Cela permet de réduire le risque spécifique lié à une seule entreprise ou un seul secteur.

En outre, les frais de gestion des ETF sont généralement beaucoup plus bas comparés aux fonds mutuels traditionnels, car ils sont souvent passifs. De plus, les ETF offrent une grande flexibilité, car ils sont tradés comme des actions en bourse, permettant aux investisseurs de les acheter et de les vendre à tout moment de la journée de trading.

ETF capitalisant ou distribuant : que choisir ?

Les ETF capitalisants, aussi appelés réinvestissants, réinvestissent automatiquement les dividendes et intérêts reçus des titres sous-jacents dans le fonds. Cela permet de bénéficier du pouvoir des intérêts composés, ce qui peut significativement augmenter le rendement à long terme.

En revanche, les ETF distribuant, ou distributifs, versent régulièrement des dividendes et des intérêts aux investisseurs. Ce type d’ETF peut être plus attractif pour ceux qui recherchent un revenu régulier, comme les retraités, mais ne profite pas de l’effet composant des réinvestissements.

Comment choisir le meilleur ETF ?

Choisir le meilleur ETF dépend de plusieurs facteurs, notamment les objectifs d’investissement, la tolérance au risque, et l’horizon de temps. Il est essentiel de regarder les frais de gestion, qui peuvent varier considérablement d’un ETF à l’autre et impacter les rendements à long terme.

En outre, la liquidité de l’ETF est un autre critère important à considérer. Les ETF avec des volumes de trading élevés sont généralement plus faciles à acheter et à vendre sans affecter le prix du marché. Enfin, il est essentiel de comprendre la stratégie de l’ETF et les actifs sous-jacents pour s’assurer qu’ils correspondent bien aux objectifs d’investissement de l’investisseur.

Les meilleurs ETF par catégorie d’actifs

Meilleurs ETF pour les actions

Parmi les meilleurs ETF actions pour 2024, le Vanguard FTSE All-World ETF, l’iShares Core MSCI Emerging Markets ETF, et le SPDR S&P 500 ETF se distinguent. Ces ETF offrent une large couverture géographique et sectorielle, permettant aux investisseurs de capturer la croissance mondiale avec un seul produit financier.

Ces ETF sont populaires pour leurs faibles frais de gestion et leur capacité à suivre de près leurs indices de référence. Ils constituent des choix solides pour ceux cherchant à maximiser leur exposition aux marchés boursiers mondiaux et profiter de la croissance des entreprises de grande capitalisation.

Meilleurs ETF pour les obligations

Pour les investisseurs préférant les obligations, les ETF tels que l’iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF, le Vanguard Total Bond Market ETF, et le SPDR Bloomberg Barclays International Treasury Bond ETF sont à considérer. Ces ETF offrent une exposition diversifiée aux obligations de haute qualité.

Les ETF obligataires sont particulièrement attractifs pour ceux cherchant à stabiliser leur portefeuille et obtenir un revenu fixe. En incluant des obligations souveraines et corporatives, ces ETF permettent de profiter de la sécurité relative du marché obligataire tout en diversifiant les risques.

Meilleurs ETF pour les matières premières

Les matières premières sont également une catégorie d’actifs intéressante, et les meilleurs ETF incluent le SPDR Gold Trust, l’iShares Silver Trust, et l’Invesco DB Commodity Index Tracking Fund. Ces ETF offrent une façon simple et efficace d’investir dans l’or, l’argent, et un panier de matières premières.

Ces ETF sont une excellente option pour diversifier un portefeuille et se protéger contre l’inflation. En investissant dans des matières premières, les investisseurs peuvent réduire le risque global de leur portefeuille en ajoutant des actifs souvent non corrélés aux actions et obligations.

Les meilleurs ETF par zones géographiques

Meilleurs ETF Monde

Pour une exposition mondiale, les ETF comme le Vanguard FTSE All-World ETF, l’iShares MSCI ACWI ETF, et le SPDR MSCI ACWI IMI ETF sont recommandés. Ces ETF offrent une couverture globale en investissant dans des actions de grandes et moyennes capitalisations à travers le monde.

Ces fonds permettent aux investisseurs de participer à la croissance économique mondiale sans avoir à sélectionner des actions individuelles. Ils offrent également une diversification géographique qui peut réduire les risques associés à des régions spécifiques.

Meilleurs ETF aux États-Unis (USA)

Pour ceux cherchant une exposition aux marchés américains, l’iShares Core S&P 500 ETF, le Vanguard Total Stock Market ETF, et le SPDR Dow Jones Industrial Average ETF sont des options robustes. Ces ETF suivent les principaux indices américains et couvrent une large gamme de secteurs industriels.

Avec des frais de gestion bas et une forte liquidité, ces ETF sont idéaux pour les investisseurs voulant profiter de la performance historique robuste des marchés boursiers américains, qui représentent une part importante de l’économie mondiale.

Meilleurs ETF Europe et Asie

Les investisseurs cherchant à diversifier en Europe et en Asie peuvent regarder des ETF comme le iShares MSCI Europe ETF, le SPDR EURO STOXX 50 ETF, et le iShares Asia 50 ETF. Ces fonds offrent une exposition aux marchés développés de ces deux régions.

Ces ETF permettent aux investisseurs de capitaliser sur la croissance économique et les opportunités d’investissement en Europe et en Asie tout en profitant d’une diversification régionale clé pour équilibrer leurs portefeuilles.

Meilleurs ETF marchés émergents

Pour exploiter le potentiel de croissance des marchés émergents, les ETF tels que l’iShares MSCI Emerging Markets ETF, le Vanguard FTSE Emerging Markets ETF, et le SPDR S&P Emerging Markets ETF sont à privilégier. Ces fonds investissent dans des entreprises de pays en développement.

Les marchés émergents peuvent offrir des rendements élevés mais viennent aussi avec un risque accru. Ces ETF permettent aux investisseurs de bénéficier d’un accès diversifié à ces économies à forte croissance avec une gestion professionnelle des actifs.

Meilleurs ETF par stratégie d’investissement

Meilleurs ETF à potentiel de croissance élevé

Les ETF à potentiel de croissance élevé incluent l’ARK Innovation ETF, le Invesco QQQ Trust, et le Vanguard Growth ETF. Ces fonds se concentrent sur des entreprises à fort potentiel de croissance, notamment dans les technologies de pointe, les soins de santé, et l’innovation.

Ces ETF sont idéaux pour les investisseurs prêts à prendre davantage de risques pour un rendement potentiellement supérieur. Ils ciblent des secteurs et des entreprises qui peuvent connaître une croissance rapide, profitant de tendances technologiques et économiques favorables.

Meilleurs ETF sous-évalués

Les ETF sous-évalués comme le Schwab Fundamental U.S. Large Company Index ETF, le Vanguard Value ETF, et l’iShares Edge MSCI USA Value Factor ETF se concentrent sur les actions considérées comme sous-évaluées par rapport à leurs fondamentaux financiers.

Ces ETF sont parfaits pour les investisseurs cherchant des opportunités à bas prix avec un potentiel de redressement. Ils utilisent souvent des critères quantitatifs pour sélectionner des actions susceptibles de surperformer à mesure que le marché reconnaît leur vraie valeur.

Meilleurs ETF à dividendes élevés

Pour ceux cherchant des revenus, des ETF comme le Vanguard High Dividend Yield ETF, l’iShares Select Dividend ETF, et le SPDR S&P Dividend ETF sont des choix judicieux. Ces fonds se concentrent sur des entreprises versant des dividendes réguliers et généreux.

Ces ETF offrent une source stable de revenus tout en permettant une certaine appréciation du capital. Ils peuvent être particulièrement attractifs pour les investisseurs retraités ou ceux recherchant un flux de trésorerie régulier.

Meilleurs ETF axés sur l’environnement

Avec une conscience environnementale croissante, les ETF axés sur l’environnement tels que l’iShares Global Clean Energy ETF, le SPDR S&P 500 ESG ETF, et le Lyxor Green Bond ETF gagnent en popularité. Ces fonds investissent dans des entreprises et des initiatives vertes.

Investir dans ces ETF permet non seulement de favoriser des pratiques durables mais aussi de profiter de la croissance des secteurs de l’énergie renouvelable et des technologies propres. Ils sont parfaits pour les investisseurs souhaitant aligner leurs investissements avec leurs valeurs environnementales.

Les meilleurs ETF par niveau de risque

Meilleurs ETF pour un risque faible

Pour les investisseurs averses au risque, des ETF comme le iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF, le Vanguard Short-Term Bond ETF, et le Schwab U.S. TIPS ETF sont recommandés. Ces fonds se concentrent sur des obligations à court terme et protégées contre l’inflation.

Ces ETF sont conçus pour offrir des rendements stables avec une faible volatilité. Ils sont parfaits pour ceux cherchant à protéger leur capital tout en obtenant un petit revenu régulier, particulièrement en période de taux d’intérêt bas.

Meilleurs ETF pour un risque moyen

Les ETF à risque moyen incluent le iShares Core S&P 500 ETF, le Vanguard Total World Stock ETF, et le SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF. Ces fonds offrent une diversification équilibrée entre les actions et les obligations.

Ces ETF sont adaptés aux investisseurs prêts à accepter un certain niveau de volatilité pour obtenir de meilleurs rendements potentiels. Ils combinent des actifs stables avec des investissements plus dynamiques, présentant un bon compromis entre risque et retour.

Meilleurs ETF pour un risque élevé

Pour ceux cherchant des rendements potentiellement élevés et prêts à prendre des risques importants, les ETF comme l’ARK Genomic Revolution ETF, le Invesco WilderHill Clean Energy ETF, et le InnovationShares NextGen Protocol ETF sont à considérer. Ces fonds se concentrent sur des secteurs à forte croissance et à haute volatilité.

Ces ETF sont idéaux pour les investisseurs avec une forte tolérance au risque et un horizon temporel à long terme. Ils peuvent offrir des rendements significatifs en cas de succès des entreprises ou des technologies sur lesquelles ils misent.

Choisir un ETF : les erreurs à éviter

L’une des erreurs courantes est de choisir un ETF uniquement en fonction de ses performances passées. Bien que les rendements historiques puissent donner une idée de la performance potentielle, ils ne garantissent pas les résultats futurs. Il est essentiel de considérer les fondamentaux sous-jacents et les perspectives du secteur ou de l’économie concernée.

Une autre erreur est de négliger les frais de gestion, qui peuvent éroder significativement les rendements sur le long terme. Il est également important de vérifier la liquidité de l’ETF et la fidélité de suivi de l’indice de référence. Enfin, diversifier est crucial ; investir uniquement dans un ou deux ETF peut augmenter les risques spécifiques.

Résumé des points clés